圣萨尔瓦多市中型Mini集团信用评级处理暂行办法
发布时间:2020-01-02 05:35

发文单位:成都市中小企业管理局

发文标题:成都市中小企业管理局关于印发《成都市中小企业信用评级管理暂行办法》的通知

文  号:成企融领办[2005]3号

发文单位:成都市中小企业管理局

发布日期:2005-9-7

文号:成企融领办[2005]3号

执行日期:2005-9-7

发布日期:2005-9-7

生效日期:1900-1-1

执行日期:2005-9-7

  第一章 总则

生效日期:1900-1-1

  第二章 评级对象和方式

  第一章 总则

  第三章 评级内容和等级

  第二章 评级对象和方式

  第四章 评级机构

  第三章 评级内容和等级

  第五章 评级程序

  第四章 评级机构

  第六章 评级资料

  第五章 评级程序

  第七章 评级收费

  第六章 评级资料

  第八章 信息披露

  第七章 评级收费

  第九章 评级报告使用

  第八章 信息披露

  第十章 监督管理

  第九章 评级报告使用

  第十一章 附则

  第十章 监督管理

各区(市)县中小企业(乡镇企业)局、经贸(经济、计经)局、高新区经发局:

  第十一章 附则

  为建立成都市中小企业信用制度,增强企业信用意识和风险防范意识,规范中小企业信用评级活动,保障中小企业合法权益,促进经济社会健康发展。根据《中共成都市委成都市人民政府关于推进中小企业融资工作的意见》(成委发[2002]40号)和《成都市人民政府关于贯彻〈国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见〉的实施意见》(成府发[2005]35号)要求以及有关法律法规,结合本市中小企业信用评级工作实践,研究制定了《成都市中小企业信用评级管理暂行办法》,现予以印发,请遵照执行。

各区(市)县中小企业(乡镇企业)局、经贸(经济、计经)局、高新区经发局:

  二00五年九月七日

  为建立成都市中小企业信用制度,增强企业信用意识和风险防范意识,规范中小企业信用评级活动,保障中小企业合法权益,促进经济社会健康发展。根据《中共成都市委成都市人民政府关于推进中小企业融资工作的意见》(成委发[2002]40号)和《成都市人民政府关于贯彻〈国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见〉的实施意见》(成府发[2005]35号)要求以及有关法律法规,结合本市中小企业信用评级工作实践,研究制定了《成都市中小企业信用评级管理暂行办法》,现予以印发,请遵照执行。

成都市中小企业信用评级管理暂行办法

  二00五年九月七日

  第一章 总则

成都市中小企业信用评级管理暂行办法

  第一条 为建立成都市中小企业信用制度,增强企业信用意识和风险防范意识,规范企业信用评级活动,保障当事人的合法权益,促进经济社会的健康发展,根据有关法律法规,结合本市实际,制定本办法。

  第一章 总则

  第二条 中小企业是指依法设立、符合国家《中小企业标准暂行规定》的企业。中小企业信用评级是按照有关规章和规定程序,由信用评级机构依据采集的企业分类管理信息和其他外部综合信息,对企业的经营状况、社会信用状况和资信能力等进行综合评估后,以简单、直观的符号表示企业信用等级的活动。

  第一条 为建立成都市中小企业信用制度,增强企业信用意识和风险防范意识,规范企业信用评级活动,保障当事人的合法权益,促进经济社会的健康发展,根据有关法律法规,结合本市实际,制定本办法。

  第三条 中小企业信用评级工作遵循“政府引导、行业自律、中介评价、社会监督”的原则。

  第二条 中小企业是指依法设立、符合国家《中小企业标准暂行规定》的企业。中小企业信用评级是按照有关规章和规定程序,由信用评级机构依据采集的企业分类管理信息和其他外部综合信息,对企业的经营状况、社会信用状况和资信能力等进行综合评估后,以简单、直观的符号表示企业信用等级的活动。

  第二章 评级对象和方式

  第三条 中小企业信用评级工作遵循“政府引导、行业自律、中介评价、社会监督”的原则。

  第四条 市行政区域内登记注册的中小企业均可申请信用评级。

  第二章 评级对象和方式

  第五条 本市行政区域内注册的各种所有制和各种形式的科技创新型、带动就业型、资源环保型、名优品牌型、农业产业化型和出口创汇型等六类中小企业为信用评级的主要对象。

  第四条 市行政区域内登记注册的中小企业均可申请信用评级。

  第六条 下列企业,原则上必须进行信用评级。

  第五条 本市行政区域内注册的各种所有制和各种形式的科技创新型、带动就业型、资源环保型、名优品牌型、农业产业化型和出口创汇型等六类中小企业为信用评级的主要对象。

  1、申请中小企业融资试点的企业;

  第六条 下列企业,原则上必须进行信用评级。

  2、获政策性担保公司融资担保的企业;

  1、申请中小企业融资试点的企业;

  3、已获或申请政府专项资金(基金)扶持的企业;

  2、获政策性担保公司融资担保的企业;

  4、其他政策有要求的企业。

  3、已获或申请政府专项资金(基金)扶持的企业;

  第七条 评级方式为委托评级和主动评级。评级机构可接受中小企业、金融机构、担保公司和行业组织等单位的委托,对企业开展信用评级;也可主动对企业进行信用评级。

  4、其他政策有要求的企业。

  第八条 评级机构在对企业进行评级后,在信用资质有效期内,可对企业进行跟踪评级,并根据评级情况调高或调低企业信用级别。

  第七条 评级方式为委托评级和主动评级。评级机构可接受中小企业、金融机构、担保公司和行业组织等单位的委托,对企业开展信用评级;也可主动对企业进行信用评级。

  第三章 评级内容和等级

  第八条 评级机构在对企业进行评级后,在信用资质有效期内,可对企业进行跟踪评级,并根据评级情况调高或调低企业信用级别。

  第九条 企业信用评级要根据客观性、公正性、独立性、科学性的原则设定指标体系,采用宏观与微观、动态与静态、定量与定性、历史与未来相结合的科学分析方法评定企业信用等级。

  第三章 评级内容和等级

  第十条 评级机构对企业进行信用评级应主要考察以下方面内容:

  第九条 企业信用评级要根据客观性、公正性、独立性、科学性的原则设定指标体系,采用宏观与微观、动态与静态、定量与定性、历史与未来相结合的科学分析方法评定企业信用等级。

  企业素质、经营能力、获利能力、偿债能力、信用状况、发展前景等内容。

  第十条 评级机构对企业进行信用评级应主要考察以下方面内容:

  第十一条 评级机构可根据中小企业特点,分工业、建筑业、批发零售业、交通运输邮政业、住宿餐饮业等类型制定具体评级标准,并报中小企业信用评级监督机构备案。

  企业素质、经营能力、获利能力、偿债能力、信用状况、发展前景等内容。

  第十二条 评级机构应邀请相关部门专业人士组成专家评审委员会,逐一听取评级企业情况后,按照评级标准评定企业信用等级。

  第十一条 评级机构可根据中小企业特点,分工业、建筑业、批发零售业、交通运输邮政业、住宿餐饮业等类型制定具体评级标准,并报中小企业信用评级监督机构备案。

  第十三条 企业信用等级分三等九级,即:AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C.除AAA、C外,每一信用等级可用“+”、“-”符号进行微调;对各信用等级符号,评级机构应明确含义。

  第十二条 评级机构应邀请相关部门专业人士组成专家评审委员会,逐一听取评级企业情况后,按照评级标准评定企业信用等级。

  第四章 评级机构

  第十三条 企业信用等级分三等九级,即:AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C.除AAA、C外,每一信用等级可用“+”、“-”符号进行微调;对各信用等级符号,评级机构应明确含义。

  第十四条 信用评级机构应当具备一定资质条件:(一)须经工商行政管理部门核准登记;(二)具有从事企业信用评级业务相适应的财务、风险、信用管理等方面的专业人员;(三)有严格的信息档案管理制度、保密措施和安全防范措施;(四)经中小企业信用评级监管部门资格认可。

  第四章 评级机构

  第十五条 评级机构应当遵循“合法、客观、公正、科学”的原则对企业作出信用评价,不得作出主观性评价。信用评级机构应当维护企业的合法权利,不得损害企业的商业秘密、竞争地位和其他合法利益,不得妨碍社会公共利益和安全。信用评价机构要围绕企业信用建设做好企业信用咨询工作。

  第十四条 信用评级机构应当具备一定资质条件:(一)须经工商行政管理部门核准登记;(二)具有从事企业信用评级业务相适应的财务、风险、信用管理等方面的专业人员;(三)有严格的信息档案管理制度、保密措施和安全防范措施;(四)经中小企业信用评级监管部门资格认可。

  第十六条 评级机构应建立信用评级工作规程和执业规则,以保障评级质量和评估人员履职尽责。评级机构及其评估人员有下列行为之一的,由有关部门责令整改,并依法追究责任人的责任,该机构在三年内不得从事企业信用评级工作,给当事人造成损失的,应当依法承担民事责任:

  第十五条 评级机构应当遵循“合法、客观、公正、科学”的原则对企业作出信用评价,不得作出主观性评价。信用评级机构应当维护企业的合法权利,不得损害企业的商业秘密、竞争地位和其他合法利益,不得妨碍社会公共利益和安全。信用评价机构要围绕企业信用建设做好企业信用咨询工作。

  1、披露未经证实或虚假的企业信用信息,提供虚假报告、文件和资料;

  第十六条 评级机构应建立信用评级工作规程和执业规则,以保障评级质量和评估人员履职尽责。评级机构及其评估人员有下列行为之一的,由有关部门责令整改,并依法追究责任人的责任,该机构在三年内不得从事企业信用评级工作,给当事人造成损失的,应当依法承担民事责任:

  2、擅自修改、杜撰企业信用信息;

  1、披露未经证实或虚假的企业信用信息,提供虚假报告、文件和资料;

  3、违反信用评级办法,改变企业信用等级;

  2、擅自修改、杜撰企业信用信息;

  4、违反本办法规定,征集和披露企业信用信息;

  3、违反信用评级办法,改变企业信用等级;

  5、其他违犯国家法律、法规及企业信用评级监管部门规定的其它禁止行为。

  4、违反本办法规定,征集和披露企业信用信息;

  第十七条 评级机构应就评级资料建立数据库,并同时提交市中小企业信用数据库长期保存,数据库信息管理执行有关规定。

  5、其他违犯国家法律、法规及企业信用评级监管部门规定的其它禁止行为。

  第五章 评级程序

  第十七条 评级机构应就评级资料建立数据库,并同时提交市中小企业信用数据库长期保存,数据库信息管理执行有关规定。

  第十八条 企业信用评级工作应由信用行业组织负责组织,实行行业自律。评级机构按以下程序对企业进行信用评级:

  第五章 评级程序

  1、向申请企业说明需要填报的表格和提供的资料,与企业签订《信用评级合同》或《评级确认函》,讲解填写方法;

  第十八条 企业信用评级工作应由信用行业组织负责组织,实行行业自律。评级机构按以下程序对企业进行信用评级:

  2、接收申请企业报送的评级申请文本和相关资料;

  1、向申请企业说明需要填报的表格和提供的资料,与企业签订《信用评级合同》或《评级确认函》,讲解填写方法;

  3、组织评级工作组,对申请企业报送资料进行审核,并搜集研究评级企业有关的宏观、行业、地区等信息资料,为现场调查做好准备;

  2、接收申请企业报送的评级申请文本和相关资料;

  4、对申请企业进行现场调查,核实数据资料的真实性、准确性,并要求企业补充完善有关资料,形成现场调查记录;

  3、组织评级工作组,对申请企业报送资料进行审核,并搜集研究评级企业有关的宏观、行业、地区等信息资料,为现场调查做好准备;

  5、对各类数据资料进行综合处理和分析,按照评级标准进行评级,形成初评报告;

  4、对申请企业进行现场调查,核实数据资料的真实性、准确性,并要求企业补充完善有关资料,形成现场调查记录;

  6、召开评审委员会会议,审定企业信用等级,形成终审评级报告;

  5、对各类数据资料进行综合处理和分析,按照评级标准进行评级,形成初评报告;

  7、向企业反馈评级结果,对评级结果有异议的企业,可要求企业进一步补充资料,进行核实复评,次数仅限一次;

  6、召开评审委员会会议,审定企业信用等级,形成终审评级报告;

  8、向企业出据信用评级报告,按规定向有关机构进行披露;对A级以上信用等级的企业,颁发信用等级证书;

  7、向企业反馈评级结果,对评级结果有异议的企业,可要求企业进一步补充资料,进行核实复评,次数仅限一次;

  9、评级报告有效期一年,在有效期内应对企业进行不定期跟踪监测,根据跟踪监测结果可改变评级结论。

  8、向企业出据信用评级报告,按规定向有关机构进行披露;对A级以上信用等级的企业,颁发信用等级证书;

  第十九条 评级机构出具的评级报告、等级通知书和等级公告必须盖印;评级报告应当包括报告摘要、报告正文、等级含义和附录等内容。

  9、评级报告有效期一年,在有效期内应对企业进行不定期跟踪监测,根据跟踪监测结果可改变评级结论。

  第二十条 评级报告、等级通知书和等级公告在送达企业同时,抄送市中小企业信用数据库管理机构备案。

  第十九条 评级机构出具的评级报告、等级通知书和等级公告必须盖印;评级报告应当包括报告摘要、报告正文、等级含义和附录等内容。

  第六章 评级资料

  第二十条 评级报告、等级通知书和等级公告在送达企业同时,抄送市中小企业信用数据库管理机构备案。

  第二十一条 企业申报评级资料,应对提交资料的真实性、完整性和系统性负责;评级机构对企业提交的资料,必须认真审核确认。

  第六章 评级资料

  第二十二条 企业申请信用评级应填写《中小企业信用等级评级申报书》,并提交以下附件资料。

  第二十一条 企业申报评级资料,应对提交资料的真实性、完整性和系统性负责;评级机构对企业提交的资料,必须认真审核确认。

  1、企业法人营业执照、代码证及银行开户许可证复印件;

  第二十二条 企业申请信用评级应填写《中小企业信用等级评级申报书》,并提交以下附件资料。

  2、国税、地税、海关等有关登记证复印件;

  1、企业法人营业执照、代码证及银行开户许可证复印件;

  3、最近一次投入资本的验资报告复印件;

  2、国税、地税、海关等有关登记证复印件;

  4、至少二年的年度审计财务报告以及最近一个月的财务报表。凡有分公司、全资子公司及控股子公司的企业应提供合并会计报表,并同时提供母公司和本部会计报表;

  3、最近一次投入资本的验资报告复印件;

  5、至少两年现金流量表;

  4、至少二年的年度审计财务报告以及最近一个月的财务报表。凡有分公司、全资子公司及控股子公司的企业应提供合并会计报表,并同时提供母公司和本部会计报表;

  6、企业和法定代表人资质荣誉证书复印件;

  5、至少两年现金流量表;

  7、企业年度工作报告(总结)及计划书。

  6、企业和法定代表人资质荣誉证书复印件;

  第二十三条 评级机构和评级人员负责对企业提交的评级资料保密。

  7、企业年度工作报告(总结)及计划书。

  第七章 评级收费

  第二十三条 评级机构和评级人员负责对企业提交的评级资料保密。

  第二十四条 评级机构开展企业信用等级评定,应遵循市场化原则,评级收费应参照国内相关地区评级收费标准,由受评企业和评级机构协商议定,原则按低限执行。

  第七章 评级收费

  第二十五条 评级机构在获得政府政策性专项资金补贴时,要相应降低收费标准。

  第二十四条 评级机构开展企业信用等级评定,应遵循市场化原则,评级收费应参照国内相关地区评级收费标准,由受评企业和评级机构协商议定,原则按低限执行。

  第八章 信息披露

  第二十五条 评级机构在获得政府政策性专项资金补贴时,要相应降低收费标准。

  第二十六条 企业信用评级报告披露,应当按照评级机构和委托方的委托协议规定进行披露。

  第八章 信息披露

  第二十七条 信用评级结果披露由信用行业组织分次集中向社会公示和公告。A级以上(含A级)的企业可将其信用等级对外发布;A级以下(不含A级)的企业,一般不对外披露。

  第二十六条 企业信用评级报告披露,应当按照评级机构和委托方的委托协议规定进行披露。

  第二十八条 信用行业组织可建立信用数据库和网站,接受社会查询有关结果信息。

  第二十七条 信用评级结果披露由信用行业组织分次集中向社会公示和公告。A级以上(含A级)的企业可将其信用等级对外发布;A级以下(不含A级)的企业,一般不对外披露。

  第二十九条 评级机构应当通过多种方式向企业公开下列事项,并接受社会监督。

  第二十八条 信用行业组织可建立信用数据库和网站,接受社会查询有关结果信息。

  1、企业基本信用信息的采集规范;

  第二十九条 评级机构应当通过多种方式向企业公开下列事项,并接受社会监督。

  2、企业评级程序、办法和收费标准;

  1、企业基本信用信息的采集规范;

  3、从业人员执业规范;

  2、企业评级程序、办法和收费标准;

  4、异议处理程序;

  3、从业人员执业规范;

  5、评级监督管理机构认为其他需要公开的事项。

  4、异议处理程序;

  第九章 评级报告使用

  5、评级监督管理机构认为其他需要公开的事项。

  第二十九条 评级机构、信用行业组织应当对信用好的企业给予宣传和鼓励。对信用等级较高企业向银行、担保公司、政府扶持资金(基金)主管部门推荐。

  第九章 评级报告使用

  第三十条 政府中小企业管理部门根据信用评级结果,优先推荐信用等级较高的企业享受下列优惠政策:

  第二十九条 评级机构、信用行业组织应当对信用好的企业给予宣传和鼓励。对信用等级较高企业向银行、担保公司、政府扶持资金(基金)主管部门推荐。

  1、列入成都市中小企业融资试点企业,并经政策性担保机构审查同意后,提供信用担保支持,并按国家财政部规定担保收费标准享受减半优惠担保费率;

  第三十条 政府中小企业管理部门根据信用评级结果,优先推荐信用等级较高的企业享受下列优惠政策:

  2、合作银行对中小企业贷款的扶持政策;

  1、列入成都市中小企业融资试点企业,并经政策性担保机构审查同意后,提供信用担保支持,并按国家财政部规定担保收费标准享受减半优惠担保费率;

  3、政府有关部门扶持中小企业发展专项资金(基金)支持。

  2、合作银行对中小企业贷款的扶持政策;

  4、政府有关部门对中小企业支持的招标投标、政府采购、技术改造等项目。

  3、政府有关部门扶持中小企业发展专项资金(基金)支持。

  第三十一条 企业应注重信用资源的积累,利用信用评价结果对外进行自身信用形象宣传,打造信用品牌,并不断加强内部信用制度建设,提升信用管理能力。

  4、政府有关部门对中小企业支持的招标投标、政府采购、技术改造等项目。

  第十章 监督管理

  第三十一条 企业应注重信用资源的积累,利用信用评价结果对外进行自身信用形象宣传,打造信用品牌,并不断加强内部信用制度建设,提升信用管理能力。

  第三十二条 市政府中小企业管理部门为中小企业信用评级工作监管部门。主要负责全市中小企业信用评级统筹、协调、指导和监督。区(市)县政府中小企业管理部门负责本区域中小企业信用评级的监督管理。

  第十章 监督管理

  第三十三条 评级监督部门对评级机构严重失信和违规行为,根据具体情况采取警告、限制准入或按规定将失信事实通过网站、媒体、会议、书刊等方式给予相应处罚。

  第三十二条 市政府中小企业管理部门为中小企业信用评级工作监管部门。主要负责全市中小企业信用评级统筹、协调、指导和监督。区(市)县政府中小企业管理部门负责本区域中小企业信用评级的监督管理。

  第三十四条 被评价企业弄虚作假骗取信用等级的,要取消该企业已评定的信用等级,并在相关新闻媒体上予以公布,并将其不良作为记录在市中小企业信用数据库;评级监管机构根据受评企业的违规情况给予相应处罚,包括记录、公示、警告、取消有关扶持政策等。

  第三十三条 评级监督部门对评级机构严重失信和违规行为,根据具体情况采取警告、限制准入或按规定将失信事实通过网站、媒体、会议、书刊等方式给予相应处罚。

  第三十五条 已获政策性担保公司信用担保、政府专项扶持资金(基金)的企业,无正当理由拒绝评级的,监管部门将记录在案,并向相关部门提出终止政策扶持的建议。

  第三十四条 被评价企业弄虚作假骗取信用等级的,要取消该企业已评定的信用等级,并在相关新闻媒体上予以公布,并将其不良作为记录在市中小企业信用数据库;评级监管机构根据受评企业的违规情况给予相应处罚,包括记录、公示、警告、取消有关扶持政策等。

  第三十六条 评级监管机构每年对受评企业和评级机构进行一次综合评价,对认可的优秀诚信企业(单位)给予公示和褒奖。

  第三十五条 已获政策性担保公司信用担保、政府专项扶持资金(基金)的企业,无正当理由拒绝评级的,监管部门将记录在案,并向相关部门提出终止政策扶持的建议。

  第十一章 附则

  第三十六条 评级监管机构每年对受评企业和评级机构进行一次综合评价,对认可的优秀诚信企业(单位)给予公示和褒奖。

  第三十七条 本办法由成都市中小企业局负责解释,自公布之日起试行。

  第十一章 附则

  第三十七条 本办法由成都市中小企业局负责解释,自公布之日起试行。